Заполнение заявления на перевод в иностранной валюте. Правила заполнения бланка заявления на перевод в иностранной валюте. Форма представления в банк расчетного документа по операции

Для осуществления валютных операций резидент должен предоставить в банк определенные документы и информацию, чтобы подтвердить законность этих операций. Перечень документов и информации для каждой операции вы найдете в таблице.

Операция и вид валюты

Перечень документов и информации

Зачисление на транзитный валютный счет

Вариант 1:

Вариант 2:
1. распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета ()

- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- о коде вида операции

Обратите внимание : при выборе Варианта 2 документы, связанные с проведением операций 1 , должны быть представлены резидентом в Банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств на транзитный валютный счет

Списание с расчетного счета в иностранной валюте

1. заявление на перевод иностранной валюты ()
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 :
- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- об ожидаемых сроках репатриации 3:
- (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет),
- о коде вида операции (по желанию клиента)

Зачисление на расчетный счет в валюте РФ

1. документы, связанные с проведением операций 1 (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
2. сведения о валютных операциях 2 :
- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- о коде вида операции (в случае несогласия с кодом вида операции, указанном нерезидентом в расчетном документе по операции зачисления, либо если отсутствует код вида операции в расчетном документе по операции зачисления)

Списание с расчетного счета в валюте РФ

1. расчетный документ по операции
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 :
- об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
- об ожидаемых сроках репатриации 3
- (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет).

Примечания к перечню документов и информации

Форма представления в банк расчетного документа по операции

Расчетный документ по операции - это распоряжение о переводе денежных средств, предусмотренное . Он содержит перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» код вида операции, который соответствует наименованию вида операции, указанному в Приложении 1 к инструкции № 181-И, а также сведениям в документах, связанных с проведением операций.

Информация о коде вида операции указывается в следующем формате:
{VO<код вида валютных операций>}.

Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами (например, {VO11100}).

Расчетный документ по операции не составляется и не представляется резидентом в следующих случаях:

• при взыскании в пользу нерезидента денежных средств в соответствии с законодательством РФ;
• при прямом дебетовании расчетного счета с согласия резидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт);
• при списании валюты РФ в пользу физического лица - нерезидента пенсий, компенсаций, пособий и иных выплат в случаях, установленных законодательством о пенсионном обеспечении и страховании;
• при осуществлении операций с использованием банковских карт;
• при осуществлении операций, связанных с расчетами по аккредитиву.

Основания, по которым банк может отказать в принятии расчетного документа по операции

• Отсутствие информации о коде вида операции в расчетном документе по операции резидента (пп. 16.1.1 Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
• Несоответствие кода вида операции, который указан в расчетном документе, информации в представленных резидентом документах, связанных с проведением этой операций (пп. 16.1.2 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
• В случае если ожидаемые сроки репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации превышают дату завершения исполнения обязательств по договору, указанную в ведомости банковского контроля; (пп. 16.1.1 Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
• Несоблюдение установленного Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И порядка заполнения и представления резидентом соответствующих документов и информации (пп. 16.1.5 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).

1. Общие требования по заполнению заявления на перевод в иностранной валюте
При заполнении заявления на перевод в иностранной валюте допускается использование букв латинского алфавита, пробела, цифр и следующих символов:

Использование кириллицы и других символов в полях НЕ ДОПУСКАЕТСЯ.

Дополнительные требования Казахстана и Китая при переводе средств в валюте этих стран (казахских тенге (KZT) и китайских юанях (CNY) представлены в Разделе 3.

2. Заполнение полей заявления на перевод

3. Дополнительные требования по переводам в национальных валютах (KZT , CNY )
По переводам в KZT необходимо:
- указание счета бенефициара в формате IBAN в поле 59;

Указание BIN/IIN бенефициара в поле 59;

Указание кода назначения платежа (KNP) в начале первой строки поля 70. Таблица кодов назначения платежа находится по ссылке http://egov.kz/cms/ru/articles/economics/knp ;

Дублирование кода SWIFT банка бенефициара (поле 57) в поле 72.
По переводам в CNY необходимо:
- указание кодов назначения платежа в пользу бенефициаров, находящихся на материковой части Китая (отличительный признак принадлежности банка к материковой части Китая - буквы CN в коде SWIFT банка) в поле 72. Таблица кодов назначения платежа указана в Разделе 5.

Указание кода SWIFT филиала банка бенефициара в поле 57, если банком бенефициара является филиал Bank of China, например:
57:B K CH C N BJF30

BANK OF CHINA GUANGDONG BRANCH

GUANDZHOU CHINA
- указание кода платежной системы CNAPS (China National Advanced Payment System) банка бенефициара в поле 57 (дополнительно к коду SWIFT), если банком бенефициара не является Bank of China, например:
57:/CN 10231 1 762100

ICB K CN B JJSP

INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA 404 ZHONGSHAN ROAD

EAST NANJING CHINA
Коды SWIFT и CNAPS следует запросить у партнера в Китае

4. Список стран и территорий, использующих код IBAN для осуществления международных расчетов

Country
Страна

знаков
Пример

58
59
60
61
62

Виргинские Острова

5. Таблица кодов для соответствующих форматов платежей в CNY и перечень операций:

6. Выполнение запросов по исходящим переводам в иностранной валюте.
(запрос о судьбе перевода/об изменении платежных реквизитов, запрос на отмену перевода) Банком на основании письменного заявления клиента (форма приведена ниже) осуществляются.

ЗАЯВЛЕНИЕ

на проведение расследования по исходящему платежу в иностранной валюте клиента-юридического лица

N счета ________________________________________________________________(далее – Счет)
Наименование клиента________________________________________________________

□ Просим отменить платеж.
□ Просим запросить банк получателя о дате кредитования счета бенефициара.
□ Просим выяснить причину удержания банками дополнительной комиссии в размере _____________из суммы перевода _______________________________________.

□ Просим изменить реквизиты платежа на следующие:

____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
Дата платежа ________________________________________
Код валюты и сумма платежа (цифрами)________________________________________

Комиссию ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» за проведение расследований, а также комиссии третьих банков, участвующих в проведении расследования по настоящему Заявлению, если таковые будут предъявлены:
□ Просим списать с нашего счета № ____________________________________________
□ Обязуемся оплатить

Заполняется сотрудником Банка :

Комиссия списана:
_______________________/_____________/ «____»_____________20__г.

(Ф.И.О., подпись, дата)

Настоящие правила являются основным документом , определяющим порядок и правильность заполнения заявления на перевод, предназначены для выполнения сотрудниками Банка контрольных функций и предоставляются в помощь перевододателю и банкам-респондентам.

Все дополнения и исправления в тексте заявления на перевод, заверенные подписью уполномоченных лиц, должны быть переданы в банк до момента отправки платежа.

Основые термины:

Перевододатель – инициатор платежа, плательщик, отправитель средств;

Бенефициар – конечный получатель средств;

Поле 32 «Валюта и сумма перевода»

Сумма перевода 1. цифрами

2. прописью.

Валюта перевода 1. цифрами (код валюты)

2. прописью

Пример:

10 000 – 54 USD (Десять тысяч 54/100 долларов США)

Поле 50 «Перевододатель» - обязательное поле. Заполняется латиницей , указывается наименование и адрес перевододателя, ИНН и/или дата и место рождения (для физических лиц), КИО (для нерезидентов). При переводе средств в таможенные органы необходимо указывать также ОКПО перевододателя.

Поле 56 «Банк посредник» - Заполняется латиницей , необязательное поле. Заполняется в том случае, если по условиям контракта платеж должен быть осуществлен через определенный банк-корреспондент, либо в случаях, описанных ниже.

Поле 57 «Банк бенефициара » - Заполняется латиницей , обязательное поле. Реквизиты банка бенефициара могут быть приведены в различных форматах. Банк бенефициара – это всегда банк (или отделение банка), где бенефициар держит указанный в заявлении счет.

Реквизиты банка бенефициара считаются достаточными для осуществления платежа, если в заявлении указаны следующие данные:

Наименование банка (отделения банка) бенефициара;

Адрес банка (отделения банка) бенефициара;

Город, страна;

Желательно (и приоритетно) код банка бенефициара в системе SWIFT, либо код банка в национальной клиринговой системе (если они существуют и известны перевододателю).

В случаях, когда банк бенефициара не может быть идентифицирован кодом BIC (CHIPS, FedWire, BLZ и т. д.), а платеж осуществляется в валюте, отличной от национальной валюты банка бенефициара, необходимо, чтобы в заявлении на перевод в поле 56 был указан банк-корреспондент, через который в банк бенефициара поступают платежи в указанной перевододателем в заявлении валюте.

Если в вышеописанном случае банк-корреспондент не указан перевододателем, и сотрудник банка не может определить его с использованием справочников, заявление возвращается перевододателю для уточнения с бенефициаром платежных инструкций.

Формат СВИФТ (S. W.I. F.T.) кода (или BIC – Bank Identifier Code) – 8 или 11 символов. Отличие количества знаков от указанного является ошибкой в определении банка-бенефициара и может служить основанием для возврата заявления перевододателю при отсутствии в заявлении других точных данных о банке бенефициара.

Поле 59 «Бенефициар» - Заполняется латиницей , обязательное поле. Указывается номер счета и наименование бенефициара и его адрес. Наименование и адрес бенефициара должны быть указаны в заявлении без сокращений на том языке, на котором они зарегистрированы. В случае перевода средств резиденту РФ наименование бенефициара указывается латиницей, а также ИНН и/или дата и место рождения (для физических лиц), КИО (для нерезидентов). При переводе средств в таможенные органы необходимо указывать также ОКПО бенефициара.

Если известен IBAN бенефициара, его необходимо указать. Отсутствие IBAN при осуществлении переводов в валютах европейских стран может привести к задержке платежа и к дополнительным комиссиям.

Поле 70 «Назначение перевода» - Заполняется латиницей, здесь перевододатель дает информацию для бенефициара, которая помогает последнему точно идентифицировать принадлежность платежа той или иной сделке (номер контракта, номер счета-фактуры и т. д.). Рекомендуется заполнять это поле кратко и точно, без излишней детализации – например, не использовать «лишние» слова «Платеж по импортному контракту №…».

Также настоятельно рекомендуется указывать наименование товаров и услуг, за которые производится платеж. Отсутствие данной информации не исключает возможности исполнения перевода иностранным банком , но может привести к задержке платежа и/или переписке между банками, что может повлечь дополнительные расходы со стороны перевододателя.

Поле 71А «Расходы» - на чей счет (перевододателя, бенефициара, пополам) относятся расходы по переводу.

Поле 72 «Дополнительная информация» - Заполняется латиницей , необязательное поле. Используется в случае необходимости передачи информации, которая не может быть передана в других полях.

Если указываемая в этом поле информация является продолжением поля, 59), то начинать строку следует цифрой 56 (соотв. 57, 59).

Поле «Информация для валютного контроля » - На русском языке указывается необходимая информация для целей валютного контроля, например – ПСИ, ГТД и т. д. Для перевододателей Банка, использующих систему «Перевододатель-Банк»: это единственное поле, которое можно заполнять на русском языке. Для корректного заполнения этого поля следует иметь в виду, что это поле содержит две строки по 256 символов – то есть строки выходят за пределы экрана.

Нежелательно дублировать информацию из других полей – например, не надо указывать контракт, по которому осуществляется платеж, в п. 70 и в данном поле.

Рекомендуем почитать

Свойства крови

Английская сказка Jack and the Beanstalk Джек и волшебные бобы читать

Лейкоциты

Проверка медицинской книжки

Капилляры, вены и артерии

Почему нельзя говорить аллах акбар?

Анализы крови

Волчье лыко: описание кустарника, фото

Профилактика

Белый гриб условно съедобный

Группы крови

Как определить лицо глагола?